家办投顾服务案例 企业家的健康与传承双守护之路

　　2024 年，泰康联合尼尔森 IQ 发布《中国中高净值人群医养白皮书》。白皮书经五年深度追踪发现，即便手握成功事业，高净值人群仍面临几大需求：，57% 牵挂“父母养老”，55%操心“子女教育”，还有24%已着手规划“财富传承”以规避风险。

　　面对高端医疗资源 “难对接”，个性化健康方案 “没方向”，资产传承 “易卡壳”等需求与痛点，泰康家办始终以客户为核心，精准覆盖健康保障与资产传承等核心场景，65 岁企业家泰先生的经历，正是最好的印证。

　　泰先生是泰康幸福有约黑钻客户，今年65岁，家庭和睦。他深耕服装批发与出口领域，业务覆盖美国、日本等国家，经营成果扎实。在财富管理上，泰先生始终把“安全稳健”放在首位：早年布局房地产，如今重点配置保险、信托等，核心诉求很明确——提前做好风险隔离与财富安排，给家人一份“看得见的踏实”。

　　授权投顾曹妍佳在与健康财富规划师的沟通中了解到，和许多精英人士一样，泰先生对“健康”的期待远不止“不生病”，而是追求“日常精细化保养”与“国内外尖端医疗资源”的双重保障。除了每年固定体检，他还主动关注干细胞治疗糖尿病、细胞抗衰、基因检测等国际前沿医疗技术，希望找到更精准、更前沿的健康管理方案。

　　除了健康，泰先生最牵挂的就是两个孩子：大儿子毕业后在海外工作，小女儿仍在上学，俩孩子年龄差大、生活阶段不同。泰先生心里很清楚，每个孩子的未来都需要“不一样的支持”，因此他希望提前做好资产安排——无论孩子选择哪条路，都能有稳定的生活品质，无后顾之忧。

　　深圳前海泰康医院开业时，泰先生的HWP（健康财富规划师）第一时间邀约他实地参观。前海泰康医院与美国西达赛奈医学中心、中山大学附属第一医院等国内外顶尖机构共建学科，配备了达芬奇手术机器人、瑞典医科达直线加速器等全球先进设备，能提供460余种原研药、先进药，已成功开出多例“首张处方”。

　　HWP将客户幸福有约客户年度体检安排在前海医院，并安排体验了心脑同康项目。体检结束后，泰先生当即决定在前海医院进行肩颈康复理疗，还为妻子预约了专家门诊，用实际行动，投下了对泰康医疗服务的“信任票”。

　　为了能让泰先生更深入的了解泰康医疗实力，今年6月，HWP特别邀请泰先生到再次来到前海医院，泰先生直观感受到了国际部的“全程管家式服务”、“独立诊疗空间与就医通道”、“定制化体检方案”等服务细节。在家办会客厅，卓越授权投顾曹妍佳及深分个险分管总李启明先生为客户深入介绍泰康医疗体系和泰康家办服务。当听到“泰康家办正式会员可享私人医生服务”——涵盖名医问诊、健康解读、日常健康管理，并能够链接各类高端检测及国内外顶级医疗资源，泰先生表示这正是他所需要的服务。

　　深分李启明先生还为泰先生重点介绍了医院的“肠道微生态中心”——由陈旻湖教授担任主任，可开展肠道菌群检测与菌群移植技术，能通过精准匹配肠道菌群特征制定方案，改善肠道健康、提升免疫力，恰好戳中了泰先生对“精细化保养”的核心需求。

　　这次参观及讲解刷新了泰先生对泰康医疗实力的认知。结合泰先生的需求，泰康给他提供了专属服务方案：通过“保险+信托” 组合，实现资产风险隔离与精准安排，完美匹配他对子女传承的诉求。

　　具体来看，以泰先生为投保人，小女儿为被保险人，通过年金险“分阶段给付” 的特点，灵活设定子女教育、婚育、创业等关键人生阶段的资金支持，为女儿提供“长期稳定的现金流”。

　　泰先生升级为泰康家办正式会员后，第一时间体验了基因检测服务——一次检测，终身受用，泰先生能够精准掌握身体状况，让后续的体检、运动、营养搭配、用药方案都能“对症下药”，真正实现他期待的“精细化健康管理”。

　　未来，泰康家办天行健—家族创富、地势坤—家族守富、人长久—家族传富、和致远—卓越人生四大解决方案将为泰先生的生活与财富持续“保驾护航”。

　　泰康家族办公室始终以客户为中心，依托泰康大健康生态体系，围绕长寿、健康、财富三大闭环，整合保险、资管、医养三大核心业务板块资源，形成覆盖个人、家庭、家族的全生命周期服务体系，提供资产管理、风险隔离、代际传承及教育文化等多元化服务。

　　无论您是像泰先生这样的企业家，还是有其他个性化需求的高净值人群，泰康家办都能助力您实现 “高品质生活” 与 “财富安全” 的双重追求，让每一位客户都能更安心、更从容地享受人生。